eToro vs. DEGIRO: Quel Courtier Bourse Choisir?

eToro et DEGIRO sont 2 courtiers bourse totalement différents. Ce guide n’est donc pas un comparatif mais seulement une analyse indépendante de leurs offres, services, tarifs et plateformes de trading pour informer nos lecteurs investisseurs.

DEGIRO
➡ Courtier récompensé
➡ Tarifs bas
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eToro
➡ Trading social
➡ 0 % de commission
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⚠️ DEGIRO ne propose pas le courtage de FOREX, CFD, options binaires ou cryptomonnaies à ses clients.


DEGIRO

DEGIRO est une plateforme d’investissement innovante, avec des tarifs vraiment compétitifs. Avec ce courtier, les meilleurs tarifs de courtage sont accessible à tous. En tant qu’investisseur, vous aurez accès aux marchés du monde entier.

DEGIRO propose en outre un compte-titres ordinaire (CTO) qui se décline en plusieurs profils : Basic, Active, et Trader. Seuls les comptes Active et Trader permettent de négocier les produits dérivés.



DEGIRO a reçu plus de 65 récompenses depuis sa création. C’est l’un des courtiers européens les plus fiables. Parmi ces récompenses on compte le prix du meilleur Broker 2019, le prix du meilleur service client 2019, le prix du meilleur broker de trading 2020, le prix du meilleur broker 2019. Toutes ces récompenses sont discernées par des agences d’évaluation différentes.

DEGIRO est basé aux Pays-Bas. Il opère logiquement sous la juridiction de la banque centrale hollandaise (DNB) et sous l’autorité des marchés financiers (AFM). Il est également réglementé par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) en France.


Instruments financiers DEGIRO

DEGIRO propose les options, les actions, les obligations et les contrats à terme par des partenariats avec des bourses de produits dérivés. Il est ainsi possible de diversifier son portefeuille.

Il n’est pas possible d’acheter des cryptomonnaies en réel via la plateforme. Vous pouvez pour le moment négocier des ETN Bitcoin et Ether à la Bourse de Stockholm.

Pour ce qui est des ETF, de nombreux instruments sont proposés.

La gamme disponible avec effet de levier

Plusieurs types d’ordres sont possibles pour les produits à effet de levier sur Euronext. Le courtier n’impose pas de limite minimale lors de la négociation des actifs proposés.

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Plateforme de trading DEGIRO

Le courtier vous permet de négocier des actifs financiers par une plateforme accessible à tous. Il est possible d’exécuter des ordres de bourse en se connectant directement au WebTrader (interface web facile d’accès qui permet de trader en ligne). Il n’est pas nécessaire de télécharger une application sur votre ordinateur.


Tarifs DEGIRO

Le courtier a opté pour un système de tarification où les frais appliqués sont très compétitifs :

➡ 0,04 % sur les actions cotées à la Bourse de Paris et à Bruxelles. Pas de frais minimums pour les ordres passés à ces bourses.

➡ Bourses européennes : 4 € + 0,4 %.

➡ Bourse US : 0,50€ par ordre.

➡ Bourses asiatiques : 10 € + 0,5 %.

Pour le trading des options sur les marchés boursiers américains, la plateforme applique des frais fixes de 5 € par mois.

Aucuns frais cachés chez ce courtier, qui applique une transparence complète sur ses tarifs. Quand vous passez un ordre, vous savez exactement ce qu’il va vous coûter. Vous pouvez également profiter de nombreux services gratuits :

➡ Tenue et clôture de compte.

➡ Droit de garde.

➡ Frais d’inactivité : rien ne vous empêche d’ouvrir un compte et de choisir d’investir plus tard.

➡ Virements bancaires : l’approvisionnement de votre compte ne vous coûte rien.

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Les dépôts et les retraits sur DEGIRO

Vous pouvez effectuer des dépôts et retraits par virement bancaire et par des services de paiement basés sur ceux-ci comme SOFORT ou Trustly. Les virements bancaires permettent de retirer et de déposer de l’argent sur votre compte, contrairement aux autres méthodes qui servent uniquement au dépôt.

Pour ce qui est des dépôts minimums, le courtier ne fixe pas de limite. S’agissant des délais de traitement des dépôts, les deux courtiers le font instantanément dès que les fonds sont reçus.

Pour les retraits, il faut au moins 3 jours ouvrables pour que votre demande de retrait soit traitée.


Formation

Il est important pour un trader de se former pour améliorer ses performances de trading. C’est pourquoi DEGIRO offre des ressources éducatives : un guide sur le fonctionnement de la plateforme, des vidéos instructives, des articles, des tutoriels, etc.

Les formations proposées par DEGIRO sont orientées vers les préoccupations de base des traders.



eToro

eToro est un courtier lancé en Israël en 2007. Il est présent dans plus d’une centaine de pays à travers le monde. Cette fintech a développé le premier réseau mondial de trading social. Sur la plateforme, il est possible de suivre les meilleurs traders et d’investir comme eux.


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 eToro détient une licence de la CySEC (Cyprus Securities an Exchange Commission) depuis 2010. En outre, ce courtier a le statut de CIF (conseillé en investissement financier). Pour opérer dans d’autres territoires, le courtier a obtenu plusieurs autres licences notamment auprès de la FCA au Royaume-Uni et de l’ASIC en Australie.

L’ADVFN International Financial Awards a discerné à eToro le prix de la meilleure plateforme de trading sociale en 2019.


Instruments financiers eToro

Ce courtier européen permet aussi de négocier des actifs réels notamment les actions, les ETF, ainsi que les cryptomonnaies. S’agissant des cryptomonnaies, il est possible de négocier près de 90 devises cryptos sur la plateforme. On trouve parmi ces cryptomonnaies :

➡ Le Bitcoin (BTC)

➡ Le Litecoin (LTC)

➡ Le DASH (DSH)

➡ L’Ethereum (ETH)

➡ Le Ripple (XPR)

➡ L’EOS

➡ Le NEO 

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La gamme disponible avec effet de levier

Le courtier en ligne donne la possibilité de trader non seulement les CFD d’instruments avec effet de levier, mais aussi de négocier les actifs sous-jacents.

L’effet de levier vous permet de prendre des positions plus importantes que votre capital de trading. Parmi les instruments avec effet de levier proposés on retrouve :

➡ Les actions

➡ Les cryptomonnaies

➡ Les paires de devises

➡ Les matières premières

➡ Les indices

➡ Les contrats à terme

➡ Les ETF



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Plateforme de trading eToro

Les utilisateurs en déplacement, qui n’ont pas accès à un ordinateur, peuvent aussi trader via leurs smartphones. C’est pourquoi le courtier propose des applications mobiles disponibles sous Android et iOS.

eToro propose aussi un compte de démonstration. Les traders peuvent aussi opter pour un compte VIP avec notamment un gestionnaire personnel de compte.


Tarifs eToro

La fintech prélève des commissions sur certaines opérations. Cependant, les négociations sur les actions et les ETF sont gratuites. La création de comptes, ainsi que la gestion des comptes sont aussi gratuites. Pour ce qui est du trading des CFD, les frais de la plateforme sont prélevés en fonction de la taille de la position.

Concernant les cryptomonnaies, eToro prélève des spreads fixes exprimés en pourcentage (différence de prix entre le cours d’achat et le cours de vente). Ils varient en fonction des monnaies virtuelles.

Les traders doivent également supporter des frais de retrait de 5 €, des frais de conversion et des frais d’inactivité qui s’élève à 10 € par mois après un an sans connexion à leur compte.

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Les dépôts et les retraits sur eToro

Ses utilisateurs peuvent créditer leurs comptes par virement bancaire, par portefeuille électronique (Skrill, Neteller, PayPal), par cartes de crédit/débit.

La plateforme impose 200 € de dépôt minimum pour les nouveaux traders et 50 € pour les traders déjà inscrits. Pour les retraits, Il faut compter au minimum 24 h pour que votre demande soit traitée.


Fonctionnalités

Sur eToro, les utilisateurs peuvent consulter le réseau social, partager leur point de vue ou encore copier les positions des autres traders.

Concernant les cryptomonnaies, eToro permet de les acheter réellement et de les stocker dans des portefeuilles dédiés. Ces derniers permettent d’envoyer et de recevoir les cryptomonnaies les plus populaires : Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, etc.

Par ailleurs, eToro est accessible en plus de 20 langues.