Orange Bank propose plusieurs cartes bancaires : une Carte Standard, une Carte Premium et un Pack Premium. Ces offres comportent plusieurs différences au niveau des services proposés. Les voici.
Tarifs
Les tarifs d’Orange Bank sont parmi les plus intéressants du marché bancaire en ligne et des banques physiques. Pour ses offres de cartes, la banque propose 3 offres dont les tarifs sont les suivants :
- Carte Standard : 0 €/mois, sans limites de durée et avec une carte gratuite.
- Carte Premium : à partir de 4,99 €/mois pour les 6 premiers mois, puis 7,99 €/mois et une offre pour les jeunes de 18-25 ans à partir de 4,99 €/mois les 12 premiers mois puis 7,99 €/mois pour une carte bancaire.
- Pack Premium : à partir de 9,99 €/mois pour les 6 premiers mois puis 12,99 €/mois. Il s’agit d’un pack familial avec une carte bancaire et une ou plusieurs cartes enfant.
Paiements et retraits
Orange Bank propose des tarifs de paiements et retraits très avantageux, quelle que soit l’offre.
- Carte Standard : les paiements et retraits sont gratuits pour cette carte en France et dans la zone européenne.
- Carte Premium : ils sont gratuits dans le monde entier. Certaines banques peuvent toutefois appliquer des frais de retrait, qui seront à votre charge. Le taux de change est sans commission supplémentaire.
- Pack Premium : ils sont également gratuits partout dans le monde. Certaines banques peuvent facturer des frais de retrait qui seront à votre débit. Le taux de change est, lui aussi, sans commission ajoutée.
Application
La banque propose une application propre, qui permet de gérer un ou plusieurs comptes en temps réel. Les services de cette application concernent toutes les offres Orange Bank, cela comprend :
- Gestion en temps réel et notification d’opération.
- Gestion de l’activité de la carte via l’application.
- Possibilité de payer via les applications mobiles Google Pay et Apple Pay.
- Demande d’authentification pour des paiements sécurisés en ligne.
- Un conseiller virtuel, disponible 7 j/7, 24 h/24.
- Un expert disponible du lundi au vendredi de 8 h à 20 h.
L’offre est valable pour toutes les cartes bancaires Orange Bank, mais ne propose pas les mêmes services :
- Cartes Standard et Premium : Application disponible et gratuite.
- Pack Premium : Application existante et offerte. Application dédiée pour les enfants.
Pour aller plus loin : les meilleures cartes bancaires premium
Assurances et garanties
Les différentes offres de compte et carte bancaire proposent toutes une assurance et des garanties, selon la situation.
- Carte Standard : L’assurance est gratuite pour cette carte dans le cas d’une perte ou d’un vol de celle-ci, vous bénéficiez également d’une assurance rapatriement.
- Carte Premium : L’assurance voyage et assistance est incluse dans cette offre, elle concerne toute la famille. Vous bénéficiez aussi d’une assurance sur vos achats, une assurance livraisons, une garantie vol/casse pendant 60 jours et une assurance sur vos moyens de paiement. Enfin, vous avez une assurance voyage, qui couvre vos déplacements, une garantie neige et montagne, une garantie véhicule de location. Vous bénéficiez aussi d’une assurance rapatriement.
- Pack Premium : assurance comprise pour toute la famille sur vos achats avec une extension de garantie de 36 mois, une assurance vol/casse, une assurance sur la livraison. Vous avez par ailleurs des assurances pour vos voyages (assistance voyage, une garantie location de voiture, une garantie neige et montagne).
Cashback
Il n’est pas disponible pour toutes les formules et il n’est pas le même suivant la carte souscrite.
- Carte Standard : Vous ne bénéficiez pas du programme de Cashback.
- Carte Premium : Vous bénéficiez de 5 % remboursés sur vos achats via votre mobile, objets connectés et accessoires et vous profitez des offres exclusives toute l’année. Vous économisez 5 % sur vos factures mobiles et internet, qui vous sont remboursés.
- Pack Premium : 5 % vous sont rétrocédés sur vos achats. Vous êtes éligible à des offres personnalisées toute l’année. 5 % sur vos dépenses mobile et internet, vous sont remboursés. Vous avez aussi un remboursement de cashback supplémentaire pour les produits Orange.
Service client
Le service client de base est le même pour les 3 offres. Cependant, un accès prioritaire est accordé à la Carte Premium et au Pack Premium. Vous bénéficiez d’un conseiller virtuel du nom de Djingo, disponible 7 j/7, 24 h/24. Un expert est également à votre écoute du lundi au vendredi de 8 h à 20 h.
Pilotage parental et carte enfant
- Cartes Standard et Premium : Cette offre ne comprend pas le pilotage parental et ne propose pas de carte enfant.
- Pack Premium : Cette offre propose le pilotage parental ainsi qu’une, ou plusieurs cartes enfant. Vous bénéficiez également d’une application adaptée aux enfants avec par exemple la création d’une tirelire ou encore la possibilité de demander de l’argent à un parent. Les découverts ne sont pas autorisés sur ce type de cartes. Le nombre maximal de cartes par pack est de 5.
Crédit et épargne Orange Bank
La banque propose à tous ses clients majeurs un service de crédit et un service d’épargne. Ils sont accessibles avec les 3 formules de carte bancaire proposées. Ils sont sous réserve d’acceptation de la banque et vous permettent soit d’emprunter de l’argent, soit d’en épargner.
Crédit Orange Bank
Actuellement est mis en avant une offre de crédit pour financer vos travaux ou votre nouvelle voiture/moto à partir de 5 000 €, avec un remboursement sur 12 à 60 mois dès 10 000 €. Cette offre est valable sous certaines conditions.
L’offre de prêt personnel propose :
- Une réponse de principe immédiate, vous pouvez réaliser votre demande en ligne.
- Une disponibilité de 6 mois pour utiliser vos fonds quand vous le souhaitez.
- Une modification du montant sans frais, vous pouvez diminuer le montant de votre prêt gratuitement.
- Une annulation gratuite du prêt, pendant 6 mois.
Pour bénéficier d’un prêt, vous devez avoir ou ouvrir un compte auprès de la banque. Vous devrez également fournir des justificatifs de revenus, que vous soyez salarié ou non. Ces documents devront être transmis lors de votre demande.
Cette offre de crédit peut atteindre les 25 000 € et est ouverte à toutes les personnes majeures jusqu’à 80 ans, selon vos possibilités d’emprunt et l’accord de la banque. Vous pourrez utiliser l’argent pour vos projets personnels, comme un mariage, un voyage, des travaux, etc. Vous n’aurez pas de justificatifs à fournir pour les dépenses.
Épargne Orange Bank
Il vous est possible d’ouvrir un livret d’épargne Orange Bank, directement via votre espace personnel sur votre ordinateur ou votre mobile. Ce livret est exclusivement réservé aux clients de la banque en ligne, vous devez donc avoir un compte courant pour en bénéficier. Le montant minimum pour ouvrir le livret est de 10 € et il n’existe pas de montant limite.
Vous pouvez alimenter ce livret avec des virements ponctuels ou des virements mensuels, il vous suffit de les paramétrer sur l’application d’Orange Bank. Les conditions d’ouverture sont :
- Être majeur.
- Être résident fiscal en France.
- Être en capacité et pleinement responsable de ses actes dans la société civile.
- Réaliser un premier versement d’au minimum 10 €.
Ce livret est gratuit, sans frais de souscription ni frais de gestion. Vous pouvez placer votre argent en toute sécurité et vous pouvez profiter des intérêts. Toutefois, il s’agit d’un livret d’épargne fiscalisé, ce qui implique qu’il est soumis à l’impôt sur le revenu et aux prélèvements sociaux.
Le taux varie selon les conditions du marché. Il est actuellement de 0,20 % brut. Mais il ne s’agit pas d’un taux fixe, il peut bouger dans le temps.
Avis sur Orange Bank
Les cartes bancaires proposées par Orange Bank dans ses offres de Carte Standard, Carte Premium et Pack Premium sont très complètes et cohérentes en termes de prix. Elles possèdent de nombreux avantages, comme les assurances et garanties qui sont très intéressantes et nombreuses, même pour la carte gratuite. Le service de Cashback est également un atout non négligeable, bien qu’il ne soit pas présent dans toutes les offres.