Hello bank! vs. N26 France: Meilleur Comparatif 2021

Hello bank! et N26 s’imposent comme 2 des meilleures banques en ligne pour ouvrir un compte bancaire. Notre comparatif va vous aider à choisir celle qui est la mieux adaptée à vos besoins (comparaison des tarifs et des services). N26 vs Hello bank! le match est lancé !

Sommaire :

1️⃣ Tarifs

2️⃣ Crédits

3️⃣ Placements


1️⃣ Les tarifs

N26 comme Hello bank! fournissent la plupart des services bancaires gratuitement. Par rapport aux banques traditionnelles, vous pouvez économiser plus de 200 € par an.

➡ Le compte courant

C’est avec lui que commence la relation avec votre banque.

 
Tenue de compte0€0€
Versement à l'ouvertureEntre 10 et 300€Pas de minimum
ChéquierOui. 0€X
Virement0€0€
➤ Voir l'offre➤ Voir l'offre

Avis sur les tarifs du compte courant N26

Les tarifs que nous vous donnons ici concernent le compte N26 standard. On aime qu’il n’y ait pas de minimum de dépôt demandé pour pouvoir ouvrir un compte.

La note de la rédaction : 18/20.

Lire aussi notre avis complet sur N26

Avis sur les tarifs du compte courant Hello Bank

On aime que la banque en ligne soit une des seules à fournir un chéquier. Vous pourrez également aller déposer vos espèces dans tous les guichets automatiques des agences BNP Paribas. Les chèques, eux, peuvent être déposés en agences, mais aussi par courrier, ou numériquement.

La note de la rédaction : 16/20.

Lire aussi notre avis complet sur Hello bank!


➡ La carte bancaire : Hello bank! ou N26 ?

Bien souvent, c’est elle qui fait la différence. Vous avez ici le choix entre une Mastercard d’un côté, et une carte Visa de l’autre. Les 2 sont gratuites.

 
Coût de la carteHello One : 0€
0€
Retrait UE0€2€
5 retraits gratuits par mois
Retrait hors UE2%
Gratuit sur les réseaux NP Global Network et Global Alliance
1,70%
Gratuit avec N26 You ou N26 Metal
Paiement par carte0€0€
Paiement par carte hors UE2% du montantGratuit
Changement du plafondGratuitGratuit
➤ Commander la carte➤ Commander la carte

Les services associés

Changement de carte
(hors dysfonctionnement)
15€6€
Changement de code5€Pas possible
Paiement par mobilePaylibApple Pay et Google Pay

Les différentes cartes bancaires Hello bank!

Visa Hello One
😀 Pas de revenu minimum
Visa Hello Prime
😀 1000€ de revenus par mois
Visa Classic Compte Joint
😀 1000€ de revenus par mois
Visa Premier Compte Joint
😀 1800€ de revenus par mois

Avis sur les cartes bancaires Hello bank!

Demander votre carte ▶

La  carte de base est gratuite.  Si vous retirer de l’argent dans un distributeur hors de l’Union Européenne (UE), vous bénéficiez de la gratuité sur les réseaux partenaires de la BNP Paribas, dans presque tous les pays du monde.

La note de la rédaction : 16/20.

Les différentes cartes bancaires N26

N26 Classique
😀 0€. Pas de revenu minimum
N26 Smart
😀 4,90€/mois. Pas de revenu minimum
N26 You
😀 9,90€/mois. Pas de revenu minimum
N26 Métal
😀 16,90€/mois. Pas de revenu minimum

Avis sur les cartes bancaires N26

Si vous avez l’habitude de vous rendre à l’étranger, N26 vous permet de payer vos achats et de retirer de l’argent sans frais partout dans le monde.

La note de la rédaction : 19/20.

Choisir votre carte ▶


➡ Les « incidents »

Au cours d’une année, il peut arriver que vous soyez à découvert, qu’un de vos prélèvements soit rejeté, ou que vous fassiez une opposition sur un chèque. Rien d’exceptionnel à cela. Voici combien ces irrégularités vous seront facturées.

 
Découvert autoriséOui. Taux de 8%X
Prélèvement rejeté20€3€
Opposition sur un chèque0€ en ligneX
Chèque rejeté30€X
➤ Ouvrir un compte➤ Ouvrir un compte

Avis sur les tarifs Hello bank! pour les « incidents »

On aime qu’il soit possible de faire opposition sur un chèque ou sur un prélèvement pour 0 € (à condition de faire cette opération en ligne). Le taux du découvert autorisé est plutôt bon par rapport à ce que propose la concurrence.

La note de la rédaction : 15/20.

Avis sur les tarifs N26 pour les « incidents »

On aime que la facturation pour un prélèvement rejeté ne soit que de 3 €. Dommage qu’il n’y ait pas encore de découvert autorisé ni de chéquier disponible.

La note de la rédaction : 16/20.


2️⃣ Les crédits

N26 et Hello bank! font aussi des crédits.

➡ Le Crédit N26

Tout se fait depuis l’application N26, de la demande jusqu’à l’obtention du crédit. Il n’y a pas de « papiers » à remplir, même la signature est electronique. La réponse est immédiate pour des demandes comprises entre 1 000 et 50 000 €. Une fois obtenu, l’argent est directement versé sur votre compte N26.

Notre avis

Cest un crédit simple à obtenir puisque la simulation proposée est adaptée à chaque profil. L’offre immédiate permet de comparer avec d’autres prestataires.

Profiter de l'offre ▶


➡ Le crédit Hello Bank!

Sont accessibles des prêts personnels projets et travaux (sans frais de dossier) avec réponse de principe immédiate, des prêts auto pour financer tous types de véhicules et des prêts immobiliers avec un taux sur mesure et des frais de dossier fixes.

Notre avis

Hello bank! propose un crédit immobilier, ce qui est assez rare chez les banques en ligne pour le souligner. Le reste est assez « classique ».


3️⃣ Les placements

Pour l’instant, vous ne pouvez épargner que sur Hello bank!, après y avoir ouvert un compte bancaire. Plusieurs placements vous sont proposés.

➡ L’épargne

Vous avez le choix entre les livrets réglementés (livret A, LDD, PEL, LDD, Livret Jeune) et non réglementé (livret Hello +).

➡ Le compte titre

Vous bénéficierez de l’expérience du courtier qu’est déjà la BNP Paribas. Pour chaque ordre passé en bourse, le tarif est un des meilleurs du marché (si on fait la comparaison avec la concurrence).

Pour ouvrir un compte titre Hello bank!, vous devez d’abord ouvrir gratuitement un compte bancaire.

Start1,75€ jusqu'à 500€3,5€ entre 501 et 1200€8€ entre 1201 et 3000€
Active13€ jusqu'à 8000€0,20% au-delà de 8000€

➡ L’assurance-vie

Le dernier taux connu net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux était de 1,85 %.


Comparatif Hello bank! N26 : quelle banque choisir selon votre situation ?

N26 et Hello Bank ont beaucoup de points communs. Elles se différencient essentiellement sur la prime d’ouverture, les placements et le coût des retraits et des paiements, dans l’Union Européenne comme à l’étranger.

✅ Si vous cherchez une seconde banque : N26.

✅ Si vous êtes auto-entrepreneur nous vous conseillons d’opter pour N26 : Ouvrir un compte business N26

✅ Si vous êtes étudiant : N26.

✅ Si vous êtes actif : N26

✅ Si vous voyagez souvent : N26.

✅ Si vous voulez faire un placement ou un crédit : Hello bank!

✅ Si vous voulez ouvrir un compte commun nous vous recommandons Hello bank!