Hello Bank vs. N26 France: Meilleur Comparatif 2020

Hello Bank et N26 s’imposent comme 2 des meilleures banques en ligne pour ouvrir un compte bancaire. Notre comparatif va vous aider à choisir celle qui est la mieux adaptée à vos besoins (comparaison des tarifs et des services). N26 vs Hello Bank, le match est lancé !

1. Les tarifs

N26 comme Hello Bank fournissent la plupart des services bancaires gratuitement. Par rapport aux banques traditionnelles, vous pourrez économiser plus de 200 € par an.

Le compte courant

C’est avec lui que commence la relation avec votre banque.

 
Bonus à l'ouvertureJusqu'à 50€ offerts !X
Tenue de compte0€0€
Versement à l'ouvertureEntre 10 et 300€Pas de minimum
ChéquierOui. 0€X
Virement0€0€
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Avis sur les tarifs du compte courant Hello Bank

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La note de la rédaction : 20/20.

On aime le bonus allant jusqu’à 50 € qui vous sera versé une fois votre compte Hello Prime ouvert. La banque en ligne est également une des seules à fournir un chéquier.

Vous pourrez également aller déposer vos espèces dans tous les guichets automatiques des agences BNP Paribas.

Les chèques, eux, peuvent être déposés en agences, mais aussi par courrier, ou numériquement.

Lire aussi notre avis complet sur Hello Bank.


Avis sur les tarifs du compte courant N26

La note de la rédaction : 18/20. 

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Les tarifs que nous vous donnons ici concernent le compte N26 standard.

On aime qu’il n’y ait pas de minimum de dépôt demandé pour pouvoir ouvrir un compte.

La carte bancaire : Hello Bank ou N26 ?

Bien souvent, c’est elle qui fait la différence. Vous avez ici le choix entre une Mastercard d’un côté, et une carte Visa de l’autre. Les 2 sont gratuites.

 
Coût de la carteHello One : 0€
0€
Retrait UE0€2€
5 retraits gratuits par mois
Retrait hors UE2%
Gratuit sur les réseaux NP Global Network et Global Alliance
1,70%
Gratuit avec N26 You ou N26 Metal
Paiement par carte0€0€
Paiement par carte hors UE2% du montantGratuit
Changement du plafondGratuitGratuit
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Les services associés

Changement de carte
(hors dysfonctionnement)
15€6€
Changement de code5€Pas possible
Paiement par mobilePaylibApple Pay et Google Pay

Les différentes cartes bancaires Hello Bank

Visa Hello One
😀 Pas de revenu minimum
Visa Hello Prime
😀 1000€ de revenus par mois
Visa Classic Compte Joint
😀 1000€ de revenus par mois
Visa Premier Compte Joint
😀 1800€ de revenus par mois

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Avis sur les tarifs Hello Bank

La note de la rédaction : 18/20.

Elle est gratuite. Si vous avez moins de 1000 € par mois de revenus, vous pouvez quand même obtenir une Visa Hello One pour 0 € par an.

Si vous retirer de l’argent dans un distributeur hors de l’Union Européenne (UE), vous bénéficiez de la gratuité sur les réseaux partenaires de la BNP Paribas, dans presque tous les pays du monde.


Les différentes cartes bancaires N26

N26 Classique
😀 0€. Pas de revenu minimum
N26 You
😀 9,90€/mois. Pas de revenu minimum
N26 Métal
😀 16,90€/mois. Pas de revenu minimum

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Avis sur les tarifs N26

La note de la rédaction : 19/20. 

Si vous avez l’habitude de vous rendre à l’étranger, N26 vous permet de payer vos achats et de retirer de l’argent sans frais partout dans le monde.

Les « incidents »

Au cours d’une année, il peut arriver que vous soyez à découvert, qu’un de vos prélèvements soit rejeté, ou que vous fassiez une opposition sur un chèque. Rien d’exceptionnel à cela.

Voici combien ces irrégularités vous seront facturées.

 
Découvert autoriséOui. Taux de 8%X
Prélèvement rejeté20€3€
Opposition sur un chèque0€ en ligneX
Chèque rejeté30€X
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Avis sur les tarifs Hello Bank pour les « incidents »

La note de la rédaction : 18/20.

On aime qu’il soit possible de faire opposition sur un chèque ou sur un prélèvement pour 0 € (à condition de faire cette opération en ligne).

Le taux du découvert autorisé est assez bon par rapport à ce que propose la concurrence.

Avis sur les tarifs N26 pour les « incidents »

La note de la rédaction : 15/20. 

Dommage qu’il n’y ait pas encore de découvert autorisé ni de chéquier disponible.

On aime que la facturation pour un prélèvement rejeté ne soit que de 3 €

2. Les placements

Pour l’instant, vous ne pouvez épargner que sur Hello Bank, après y avoir ouvert un compte bancaire. Plusieurs placements vous sont proposés.

L’épargne

Vous avez le choix entre les livrets réglementés (livret A, LDD, PEL, LDD, Livret Jeune) et non réglementé (livret Hello +).

Livret Hello + à 0,20 %.

Livret A : taux de 0,75 % net par an, plafonné à 22 950 €.

PEL : 1 % plafonné à 61 200 €.

LDD : 0,75 % net par an, plafonné à 12 000 €.

Livret Jeune : 2 %.

Le compte titre

Vous bénéficierez de l’expérience du courtier qu’est déjà la BNP Paribas. Pour chaque ordre passé en bourse, le tarif est un des meilleurs du marché (si on fait la comparaison avec la concurrence).

Start1,75€ jusqu'à 500€3,5€ entre 501 et 1200€8€ entre 1201 et 3000€
Active13€ jusqu'à 8000€0,20% au-delà de 8000€

Pour ouvrir un compte titre Hello Bank, vous devez d’abord ouvrir gratuitement un compte bancaire.

L’assurance-vie

Le dernier taux connu net de frais de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux était de 1,85 %.


3. Les crédits

N26 et Hello Bank font des crédits à la consommation. Par contre, Hello Bank est la seule des 2 à proposer un crédit immobilier, où les frais de dossiers sont offerts.


Comparatif Hello Bank N26 : quelle banque choisir ?

N26 et Hello Bank ont beaucoup de points communs. Elles se différencient essentiellement sur la prime d’ouverture, les placements et le coût des retraits et des paiements, dans l’Union Européenne comme à l’étranger.

Notre banque préférée selon votre situation

✅ Si vous voulez ouvrir un compte commun nous vous recommandons Hello Bank.

✅ Si vous êtes auto-entrepreneur nous vous conseillons d’opter pour N26 : Ouvrir un compte business

Si vous êtes étudiant : N26.

Si vous êtes actif : Hello Bank.

Si vous voyagez souvent : N26.

Si vous voulez faire un placement ou un crédit : Hello Bank.

Si vous cherchez une seconde banque : N26.