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Si vous débutez en bourse, vous devez vous entraîner dans un environnement de simulation de trading. Il est important d’essayer différentes stratégies avant de plonger dans le monde réel des marchés financiers et avant de risquer votre argent. Nous allons voir ce qu’est un compte de démonstration, pourquoi il est vital d’en utiliser un, ainsi que le courtier offrant le meilleur compte démo gratuit pour le trading.

Nous avons testé les courtiers leaders de l’industrie pour voir celui qui offre le compte démo le plus accessible pour les traders débutants et le plus facile d’utilisation tout en offrant des outils d’analyse dont ont besoin les traders professionnels :

1. eToro
2. XTB
3. FxFlat
4. CMC Markets
5. Admirals (Admiral Markets)
6. IG
7. AvaTrade

1️⃣ eToro

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eToro est l’un des courtiers les plus connus de cette industrie. Il offre lui aussi un compte démo accessible. Il a l’avantage de ne pas être limité. Tant que vous êtes actif en passant des ordres, vous pouvez le maintenir pendant des années. Ce qui offre tout le temps de développer des stratégies de trading.

Le compte démo d’eToro, disponible en ligne et sur son application mobile, est facile d’utilisation. Il est activé dès que vous ouvrez un compte, sans vérification. eToro, en tant que courtier de premier plan, propose plus de 3 000 produits CFD sur une variété de marchés sur le compte démo.

Lorsque vous utilisez le compte de démonstration d’eToro, aucune configuration n’est nécessaire. Le compte est crédité de 100 000 dollars virtuels. eToro vous permet aussi de tirer parti gratuitement du réseau social de traders. Pour chaque instrument populaire, vous pouvez découvrir le point de vue des autres investisseurs.

Vous pouvez tester sur eToro à la fois l’achat d’action sans commission ainsi que le trading des CFD pour les mêmes actifs, afin de découvrir les meilleurs produits pour votre stratégie avant de vous lancer dans la négociation sur les marchés.

2️⃣ XTB

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XTB est un courtier Forex et CFD de premier plan en Europe offrant ses services depuis plus de 20 ans. Le courtier permet le trading virtuel sur sa plateforme phare, xStation 5. Le compte démo permet de découvrir cette plateforme et ces fonctionnalités.

Plus de 5100 actifs peuvent être négociés sur le compte de démonstration XTB, dont des CFD d’actions cotées dans le monde entier. On compte aussi 80 ETF et 48 paires de devises Forex comprenant des paires majeures, mineures et exotiques.

Vous pouvez aussi vous entraîner au trading du Forex avec un effet de levier limité à 1:30 conformément à la réglementation européenne. Le compte démo permet de bénéficier d’analyses de marchés de XTB, aux programmes de formation, et à Good Morning Market tous les jours.

Pour aller plus loin : lire notre avis sur XTB

3️⃣ FXFlat

Chez FXFlat, le compte démo est offert pour 30 jours sans engagement ni risque sur 2 plateformes : Trader Workstation et FlatTrader, qui est sa plateforme propriétaire. Les débutants comme les professionnels peuvent utiliser le compte de simulation afin de tester ou améliorer leurs méthodes de trading en utilisant de l’argent virtuel.

Ce compte démo est très utile pour les débutants, notamment avec la plateforme web FlatTrader qui peut paraître assez intimidante. Il vous permettra de vous familiariser aux outils de FXFlat sans prendre de risque.

Les cotations sont en direct, vous pouvez donc tester les fonctionnalités de la plateforme en temps réel. Les instruments CFD offerts sont diversifiés : matières premières, indices, Forex, ETF et actions.

À lire aussi : notre avis complet sur FxFlat.

4️⃣ CMC Markets

CMC vous permet d’accéder au compte démo avec simplement votre email et numéro de téléphone. Il est seulement offert pour le trading des CFD. Le compte de démonstration de CMC Markets vous mettra au mieux aux conditions de trading réelles avec notamment la plateforme spécialisée CFD – Next Generation.

MT4 est aussi disponible pour les traders qui souhaitent aller plus loin, pour tester par exemple des systèmes de trading automatisé. Vous avez accès à toutes les fonctionnalités de Next Generation y compris les informations de marché qui vous parviennent quotidiennement.

CMC Markets vous offre un compte de simulation crédité de 10 000 € ce qui vous permet de créer vos stratégies de trading comme bon vous semble. Le compte démo de CMC Markets a l’avantage de ne pas expirer. Cela s’avère avantageux si l’on considère que ses plateformes peuvent être intimidantes pour les grands débutants au trading.

À lire aussi : l’avis complet sur CMC Markets

5️⃣ Admirals (Admiral Markets)

Admirals propose un compte d’essai sans risque pour apprendre le trading. Le compte démo d’Admiral Markets expire après 30 jours si vous n’ouvrez pas de compte de trading réel. Admiral Markets est un courtier en CFD et Forex qui fournit des services de négociation en ligne pour les indices, les métaux, les énergies, les matières premières, les actions, les ETF et les obligations.

En quelques minutes, vous pouvez ouvrir un compte démo et négocier sans risque sur les marchés financiers. Il est accessible sur l’application mobile Admirals, sur les plateformes MetaTrader, ainsi qu’en ligne avec les versions web de MetaTrader.

Les données des instruments sont fournies en temps réel de sorte que vous vous sentiez comme dans un environnement réel de trading. Même s’il y a une importante différence que nous verrons plus bas.

6️⃣ IG

Pour les débutants, IG propose un compte de trading démo gratuit où ils peuvent s’entraîner dans un environnement sans risque. Le compte de démonstration expire après 30 jours, mais vous pouvez demander un prolongement de ce délai.

Il vous permet de tester ses plateformes de trading web. Bien que le compte de simulation reflète fidèlement le trading en réel, le courtier prévient que d’autres facteurs entrent en jeu en trading réel comme le slippage.

Toutes les fonctionnalités de la plateforme en ligne d’IG restent gratuites. Vous disposez de fonds virtuels de 20 000 $ pour vous entraîner au trading des plus de 17 000 instruments proposé par le courtier. Vous bénéficiez en outre d’IG Academy avec des ressources éducatives pour accompagner votre formation au trading.

7️⃣ AvaTrade

AvaTrade se définit comme une plateforme de trading créée par des traders pour les traders. Pour le compte démo de ce courtier, les traders débutants et intermédiaires bénéficient de la plateforme WebTrader. Elle est simple à utiliser, mais possède suffisamment de fonctionnalités pour vous permettre de négocier convenablement.

WebTrader dispose d’un grand nombre d’outils pratiques et d’indicateurs techniques utiles à tester en démo. Selon le courtier, le compte démo vous offre la même expérience de trading qu’un compte réel.

Il y a quelques avantages, notamment la présence des ressources de formation. Le courtier a une formation assez complète pour accompagner l’utilisation du compte démo.

Le simulateur de trading d’AvaTrade permet de négocier virtuellement sur plus de 1 000 instruments de 10 classes d’actifs, dont les cryptomonnaies. Les plateformes d’échange de cryptos classiques n’offrent généralement pas de compte démo pour les cryptos.

Vous disposerez de 100 000 dollars en fonds virtuels pour négocier depuis 4 plateformes différentes : MT4, WebTrader, AvaTradeGo (mobile) et AvaOptions.

C’est quoi un compte démo ?

Le compte démo pour le trading bourse, parfois aussi appelé « compte d’essai », « compte de trading virtuel », « simulateur de trading » ou tout simplement « compte de démonstration » selon les plateformes, permet d’appréhender la négociation en bourse sans perdre de l’argent. 

Certaines plateformes d’investissement en ligne mettent à la disposition des investisseurs un compte de démonstration crédité par de l’argent virtuel. Ces fonds leur permettent de s’exercer à la négociation avant d’effectuer des transactions en argent réel. Un compte de démonstration permet aux investisseurs de se familiariser avec les procédures de négociation sur les marchés financiers et d’apprendre ce qu’il faut rechercher lorsque l’on négocie des titres.

Ils permettent aux traders en herbe de s’entraîner à maintenir des comptes de trading, de gérer leur fonds et de développer des stratégies de trading.

Quel est l’objectif d’un compte démo ?

Sa première utilité est de pouvoir s’entraîner au trading ou à l’investissement sans prendre de risque. L’utilisation d’un simulateur de trading a aussi pour but d’aider les investisseurs à apprendre tout ce qu’il y a à savoir.

Ce type de compte facilitera votre chemin vers le trading en vous préparant à vos futures transactions sur les marchés financiers.   Ses objectifs sont les suivants :

• Se familiariser avec la plateforme de trading de votre courtier.
• Développer des stratégies sans prise de risque.
• Découvrir comment les marchés et le trading fonctionnent.
• Essayer les différents types d’ordres.
• Avoir une idée de l’effet de levier.

Quels actifs peut-on trader avec un compte démo ?

Ils dépendent du courtier. En général, toutes les classes d’actifs sont disponibles en démo, pourvu que le courtier l’offre :

• Actions.
• Obligations.
• Cryptomonnaies.
• Paires de devises.
• Matières premières.
• Futures.
• Options.
• Warrants, ainsi que d’autres produits dérivés.

Est-ce qu’il est possible de gagner de l’argent réel avec un compte de démonstration trading ?

Comme son nom l’indique, « démonstration », vous ne pouvez pas gagner de l’argent savec. L’argent qui y est crédité est fictif. Les fonds ne peuvent en aucun cas être retirés. Cependant, le compte démo peut permettre de gagner de l’argent par d’autres moyens.

Certains courtiers organisent des compétitions de trading. En participant à une compétition avec votre compte démo, vous pouvez gagner des fonds réels sous forme de bonus. Il y a des courtiers comme Dukascopy qui organisaient ce type de compétitions. Mais la plupart des compétitions de trading se font en général avec un compte de trading réel.

Cependant, pour éviter que les investisseurs prennent des risques inutiles en participant à ce type de compétition et pour protéger les épargnants, les régulateurs en Europe interdisent aux courtiers ce type de compétition, ainsi que l’offre de bonus dont le retrait peut parfois être soumis à des conditions draconiennes.

Le courtier pourrait par exemple offrir un bonus et exiger que vous négociiez un certain volume avant de pouvoir retirer votre bonus. Le courtier régulé en Europe ne peut faire ce genre d’offres. Mais leurs filiales dans les pays en développement peuvent organiser des compétitions de trading.

Les comptes de démonstration trading sont-ils totalement gratuits ?

Ils sont en général gratuitement octroyés par les courtiers. Les fonds qui y sont crédités sont virtuels, donc gratuits. Certaines plateformes offrent la possibilité de créditer virtuellement votre compte démo si le solde initial a considérablement chuté.

Son accès peut cependant être soumis à des conditions. Le courtier peut par exemple exiger d’ouvrir un compte réel avant de pouvoir bénéficier d’un compte démo. D’autres vont plus loin en exigeant que vous fassiez un dépôt avant d’en bénéficier. Dans certains cas, il est limité à quelques semaines, à moins que vous fassiez un dépôt.

Dans tous les cas, le compte démo reste gratuit, car l’argent déposé sur le compte réel reste le vôtre.

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Les avantages du trading virtuel gratuit

Examinons certains des principaux avantages du trading démo et la manière dont il peut raccourcir la courbe d’apprentissage pour les traders novices afin qu’ils se lancent plus rapidement au trading réel.

✅ Sans risque : si vous faites un mauvais jugement par rapport à un instrument, vous ne perdrez pas d’argent réel. Il vous permet de faire des erreurs sans vous ruiner ! Travailler avec un compte de démonstration vous aide à repérer les éventuelles failles dans votre stratégie et votre approche. Cela vous évite des pertes inutiles en réel.

✅ Sans pression : le trading réel peut susciter des sentiments d’avidité et de peur. Ces éléments empêchent souvent les traders d’accéder aux informations essentielles nécessaires à une gestion efficace du risque. Le trading en simulation permettant au trader de se concentrer uniquement sur la stratégie.

✅ La pratique : de la planification d’une session de trading à l’enregistrement final d’un profit ou d’une perte, un débutant acquiert de l’expérience dans chaque étape du processus de négociation. Si les traders ont accès à un compte de démonstration, ils peuvent apprendre à utiliser le logiciel de trading du courtier et mettre en pratique ce qu’ils ont appris sans avoir peur de perdre.

✅ L’assurance : il permet de développer une certaine assurance vis-à-vis de votre stratégie avant même d’y dépenser de l’argent réel. Si votre stratégie est profitable en démo sur plusieurs mois, vous serez plus que confiant d’attaquer les marchés financiers.

✅ Historique de trading : trader pendant un mois ou plus vous permet d’obtenir des données statistiques pertinentes concernant une stratégie en particulier. Cela peut vous servir ultérieurement quant à l’applicabilité de votre plan de trading.

Les inconvénients du trading virtuel gratuit

Il a aussi des inconvénients malgré son utilité.

❌ Environnement trop parfait : les ordres sont souvent exécutés de manière optimale – au prix voulu, sans slippage. Par conséquent, les nouveaux traders peuvent développer un faux sentiment de confiance dans leur capacité à réussir. Le problème est que sur le marché réel, un ordre sera exécuté en fonction de la disponibilité d’ordres compensatoires. Sur les marchés, une action que vous avez achetée à 100 € en démo peut vous coûter 103 €. Ceci est particulièrement important lorsque vous négociez des instruments peu liquides.

❌ Les commissions : le courtier et la bourse peuvent prélever des commissions en trading réel. L’effet des commissions pourrait être négligé en démo. Cependant, elles peuvent considérablement affecter vos résultats si vous tradez à court terme.

❌ La psychologie : le trading en démo ne suscite pas les mêmes sentiments que le trading réel, comme le profit ou la perte de votre argent.   Par conséquent, un trader qui est sous pression peut prendre des décisions qu’il ne prendrait pas sur un compte de démo.

❌ L’illusion : les traders sur un compte démo ont tendance à manquer de discipline. Ils peuvent négocier des tailles de position qu’ils ne peuvent pas négocier en réel. Si le courtier vous offre un compte démo avec 100 000 € par exemple, alors que vous envisagez de ne déposer que 5 000 €, dans ce cas vous n’êtes pas vraiment dans les conditions de trading réel dont vous évoluerez plus tard. En outre, vous pouvez être tenté de passer des ordres sans fondement sachant que vous n’avez rien à perdre. Dans ce cas, il ne vous servira pas à grand-chose.

Combien de temps s’entraîner avant de passer à un compte avec de l’argent réel ?

Le temps à passer en démo dépend de votre style de trading. Si vous êtes un scalpeur, négociant des dizaines de positons par jour, alors jusqu’à un mois d’exercice en démo est suffisant pour se lancer en réel.

Plus la fréquence de vos transactions est faible, plus il sera nécessaire de passer plus de temps en démo pour avoir un historique de transactions assez convaincant. Ainsi un day trader pourrait rester en démo pendant 2 mois. Tandis qu’un swing trader qui ne passe que 2 à 3 ordres par mois aura besoin de plusieurs mois avant d’avoir des résultats convaincants ou non.

Est-ce utile pour devenir trader professionnel ?

Le passage par le compte démo n’est pas obligatoire. Beaucoup de traders de légende ont réussi à l’époque où cela n’existait pas. Cependant, il est aujourd’hui incontournable quel que soit votre profil de trader. Même les traders professionnels l’utilisent pour tester de nouvelles stratégies de trading.

Pour une trader amateur ou débutant, il est primordial de passer par le compte de trading virtuel pour éviter de subir des pertes inutiles au début de leur carrière de trader. Il est important de tester tous vos stratégies ou systèmes avec un simulateur de trading avant de les implémenter avec de l’argent réel.

Notre avis sur les comptes démo pour le trading

Ils offrent un environnement sans risque dans lequel les traders n’ont pas de pression liée aux risques de perdre de l’argent. Contrairement au trading en réel qui s’accompagne d’aspects psychologiques contraignants. Ainsi l’aspect psychologique ne peut être testé en démo. Il vous faudra une réelle exposition au marché pour découvrir vos réactions aux gains et à la perte de votre argent.

Le compte démo a une limite dans la mesure certains aspects du trading ne peuvent être simulés, comme le slippage dû à une forte volatilité ou l’absence de liquidité. Cependant, il reste incontournable pour tester des stratégies de trading sans risque afin d’éviter de perdre de l’argent inutilement sur des idées de trading.