Avis Freedom24: Meilleure Plateforme Pour IPO

Freedom24 offre un service innovant aux petits investisseurs : pouvoir participer à l’introduction en bourse à venir de sociétés américaines et européennes (IPO) qui promettent le plus, à des conditions avantageuses. On vous donne notre avis sur ce courtier en ligne et sur le fonctionnement de cette plateforme de trading à fort potentiel.

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Fiche d’identité

👨‍💻 Nombre de clients400 000
🧑‍💼 Nombre d'employés2 000
📈 Chiffre d'affaires (2018)14 milliards d'euros
💰 Capitalisation boursièreProche de 4 milliards de $
👨‍💼 Fondateur Timur Turlov
🏛️ Ticker bourseFRHC

Freedom24 est la meilleure plateforme pour les IPO (introductions en bourse)

Si les introductions en bourse à potentiel élevé de gains intéressent les petits investisseurs, ils ne savent pas comment faire pour profiter des meilleures IPO à venir, surtout américaines. Freedom Finance permet de saisir ces opportunités à partir de 2 000 € d’investissement.

Le courtier sélectionne les introductions en bourse qu’il présente à ses clients. Les analystes vont sélectionner et analyser les meilleures opportunités, même si le risque de perte en capital est toujours possible. Freedom24 fait ensuite une demande collective à l’émetteur de l’IPO, en fonction des ordres d’achats de titres présentés par ses clients.


* Les investissements en titres et autres instruments financiers comportent toujours un risque de perte en capital


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Fonctionnement de la plateforme

Freedom24 a mis en place un déroulé simple pour investir dans les introductions en bourse avec un seuil d’entrée bas. C’est la seule société européenne à le proposer. Voici comment les choses se passent pour les investisseurs :

1️⃣ Les demandes sont regroupées : c’est la première étape. En tant que client, le courtier va vous partager la sélection d’IPO de ses analystes. Faites votre choix puis participez (ou non) à l’introduction en indiquant le montant de votre investissement. Attention : la durée de validité de ces opportunités est limitée.

2️⃣ Ces actions vont ensuite être cotées en bourse. En tant que participant à l’introduction, vous ne pourrez pas les vendre pendant 93 jours, sauf à fixer un prix de vente à l’aide d’un contrat à terme. Passé la période de blocage, vous pouvez disposer de vos actions comme vous l’entendez.

Si le principe vous intéresse, commencez par ouvrir un compte Freedom24, déposez les fonds (2 000 € au moins) par carte ou par virement, sélectionnez la société et soumettez votre ordre d’achat. Qui a dit que participer à une introduction en bourse était compliqué ?

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Les IPO à venir sur Freedom24

C’est un secteur qui bouge très vite et pour lequel il faut être réactif pour ne pas laisser passer de belles opportunités. Depuis le lancement de la société, il y a déjà eu plus de 250 introductions en bourse. Certaines ont donné de jolies augmentations  de prix à l’ouverture, comme :

  • Upstart
  • Curevac
  • Twilio
  • GoPro
  • Airbnb
  • Zoom
  • DocuSign

Sont par exemple à venir dans les mois qui suivent les introductions en bourse significatives suivantes :

Rivian IPO

Rivian Automotive fabrique des véhicules electriques. C’est un secteur d’activité en forte croissance. Rivian est une start-up, elle a donc encore un fort potentiel de développement avec de gros clients, comme Amazon, qui a besoin de 100 000 véhicules à l’horizon 2025. C’est demain.

Attention : demandes acceptées jusqu’au 8 novembre 2021.

Starlink IPO

Starlink est pour l’instant géré par SpaceX. La société déploie ses satellites pour permettre l’accès au web par le biais de cette “constellation” (4 000 satellites déployés, jusqu’à 42 000 sont prévus). La date de l’introduction approche, mais Elon Musk reste maître à bord sur ce sujet.

Objectif commercial annoncé par la société Starlink : réaliser à terme un chiffre d’affaires de 30 milliards de dollars par an.

Reddit IPO

Reddit est le grand réseau social qui n’est pas encore entré en bourse, et les investisseurs attendent avec impatience que ce jour arrive. Il ne saurait tarder. Plus de 50 millions d’utilisateurs s’y connectent chaque jour, son potentiel de rentabilité est donc important, avec une valorisation prévue de 15 milliards de dollars assez rapidement.

Stripe IPO

Ce fournisseur de services de paiements en ligne est une des start-up dont on attend le plus l’introduction en bourse. La valeur de l’entreprise augmente chaque année, et on parle même de 100 milliards de dollars une fois que cette licorne aura franchi ce pas. Les perspectives à venir sont donc excellentes.


Freedom Finance IPO


Montant des commissions pour participer à une IPO

Freedom24 applique un pourcentage du montant de la transaction, par paliers. Celui-ci est calculé sur la valeur de l’actif en question le dernier jour ouvrable avant l’introduction en bourse :

  • 5 % du montant : pour une transaction inférieure à 20 000 $
  • 4 % du montant : pour une transaction comprise entre 20 000 et 49 999 $
  • 3 % du montant : pour une transaction démarrant à 50 000 $

Des frais s’appliquent aussi au moment de la vente : 0,5 %.  Je vous rappelle que si vous désirez vendre vos actions, vous devrez attendre 3 mois (93 jours) après l’introduction en bourse pour pouvoir le faire. Vous pouvez aussi choisir de les conserver à plus long terme dans votre portefeuille d’investissement.


Tarifs de Freedom24

Le courtier en ligne propose 3 formules différentes en fonction de vos habitudes et de votre volume de trading. Il s’agit des offres Smart, Fix et Super. Voici le détail des tarifs.

➡️ Smart : 0 € par mois

Cette gratuité des services peut être une bonne façon de démarrer sur l’application, dans un premier temps. S’il n’y a pas d’abonnement mensuel à régler pour pouvoir trader, des commissions vont s’appliquer. Une formule à conseiller aux traders occasionnels.

➡️ Fix : 10 € par mois

Cette formule “milieu de gamme”, avec des tarifs plus bas que ceux proposés par de nombreux courtiers, permet de payer des frais de commissions moins importants sur les achats d’actions et d’ETF sur les places boursières asiatiques, américaines ou européennes. Même chose pour les opérations portantes sur les actions et obligations russes et ukrainiennes.

C’est une formule intéressante si vous trader régulièrement, puisqu’elle vous permet d’économiser sur les frais pour un coût relativement bas.

➡️ Super : 200 € par mois

Cette dernière offre est réservée à ceux qui ont un fort volume de trading et qui veulent profiter des commissions les plus basses pour pouvoir multiplier les transactions boursières en ligne. Si vous débutez, il n’est pas fait pour vous.

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L’offre du moment à 0 €

Un tarif promotionnel est proposé aux nouveaux clients de la plateforme pendant 1 mois après l’ouverture, ensuite le tarif Smart s’appliquera.

Celui-ci permet de bénéficier de la gratuité des commissions sur les achats d’actions, ETF et FNB (États-Unis, Europe, Asie, Russie, Ukraine). Les notifications par SMS, qui vous permettent de suivre vos transactions, vos ordres et d’être notifié sur les prix des titres sont également offertes.


Principaux tarifs et commissions

Smart0€/MoisActions et ETF, États-Unis / Europe / Asie
Par action : 0,02€
Minimum : 2€
Actions et FNB, Russie / Ukraine
Par action et obligation : 0,08%
Minimum : 0,2$
USA Stock Options
7,95$ par transaction
1$ par contrat
Notification par SMS
0,05€
Fix10€/MoisPar action : 0,012€
Minimum : 1,2€
Par action et obligation : 0,04%
Minimum : 0,2$
7,95$ par transaction
1$ par contrat
0,03€
Super200€/MoisPar action : 0,008€
Minimum : 1,2€
Par action et obligation : 0,03%
Minimum : 0,2$
7,95$ par transaction
1$ par contrat
Gratuit

Ces tarifs sont faibles par rapport à ceux proposés par les banques et les courtiers traditionnels, qui doivent faire face à des frais fixes plus lourds de locaux et de personnels.


Qui est Timur Turlov, le fondateur de Freedom Finance ?

Ce jeune entrepreneur russe est à la tête de la société de courtage, Freedom Holding Corp., qui est maintenant cotée au Nasdaq. Il est entré dans le cercle très fermé des milliardaires de moins de 35 ans. Sa fortune est estimée à ce jour à plus de 2 milliards de dollars.

Comment a-t-il fait fortune en bourse ? Il a démarré sa carrière à 16 ans, en commençant à trader la nuit après l’école à la bourse de New-York avec quelques centaines de dollars. Il est clairement l’exemple qu’il est possible de réussir en partant de rien, à condition de travailler pour cela. Aujourd’hui, il permet à tous de pouvoir investir facilement sur les marchés boursiers, de pouvoir acheter des actions américaines et d’investir sur les introductions en bourse (IPO).

Qui est derrière Freedom24 ?

Ce courtier en pleine expansion est une filiale européenne de la holding Freedom Holdings Corp. appartenant en grande partie à Timur Turlov. Ses bureaux sont répartis dans 7 pays, notamment aux États-Unis et en Allemagne. La holding regroupe 2 000 employés et 400 000 clients, pour un chiffre d’affaires de 14 milliards de dollars.

Regardez cette vidéo pour en savoir plus :


Mon avis sur Freedom24

Cette plateforme en ligne, qui permet notamment d’investir dans des IPO est en pleine croissance en Europe. Les investisseurs particuliers peuvent accéder à des marchés financiers qui étaient jusqu’à présent difficiles d’accès.

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L’intérêt de la plateforme

Très rares sont aujourd’hui les sociétés qui permettent aux particuliers de participer à des introductions en bourse, sans parler de la possibilité d’acheter en quelques clics des actions européennes, américaines ou asiatiques.

Accéder au marché des IPO, quand on est un investisseur privé est nouveau, et assez “excitant”, surtout que le ticket d’entrée est très bas : 2 000 € suffisent pour démarrer l’aventure.

Freedom24 est-il un courtier sérieux ?

D’abord, la société n’est plus une nouvelle venue, puisqu’elle a été lancée en Europe en 2015 et qu’elle revendique des millions de transactions chaque mois.

Quant à sa maison mère, Freedom Holding Corp.,  elle est cotée au Nasdaq, avec une capitalisation boursière d’environ 3,8 milliards de dollars. Son entité européenne permet notamment à ses clients français d’être protégés par les lois de l’Union Européenne. Chaque portefeuille client est assuré à hauteur de 20 000 €.

Quelle est sa valeur ajoutée ?

Les IPO proposées aux clients ne le sont pas par hasard. Une batterie d’experts analyse les prochaines introductions en bourse pour dénicher celles qui ont des chances de donner les meilleurs profits. Des centaines d’introductions ont ainsi déjà été analysées depuis le lancement de la plateforme. Résultat après 10 ans d’activité : le rendement moyen des sociétés expertisées dépasse les 60 % sur 3 mois. Attention toutefois : cela ne garanti rien pour le futur et des pertes en capital sont toujours possibles.

Mais Freedom24 ne se contente pas de permettre d’investir dans les IPO. 40 000 actions, ETF et obligations peuvent être trader, afin de se constituer un portefeuille complet.

Les points forts

Si ce courtier se développe aussi vite, tant au niveau du nombre de clients que de son chiffre d’affaires, c’est avant tout parce qu’il cumule les points forts suivants :

➡️ Il est possible de passer des ordres de bourse de taille réduite, là où la plupart des courtiers “traditionnels” impose une taille minimale beaucoup plus importante. C’est un point fort pour des débutants ou pour ceux qui veulent essayer ce courtier avec de petites sommes avant d’investir plus gros.

➡️ Trader n’a jamais été aussi simple : les investisseurs d’aujourd’hui, surtout les plus jeunes, ne veulent pas d’une plateforme compliquée qui donne l’impression de devoir sortir d’une grande école pour pouvoir s’en servir. L’achat et la vente d’actions, ou d’autres actifs boursiers doit être intuitif. C’est ce qu’a mis en place Freedom24, pour permettre au plus grand nombre d’avoir accès à un large éventail d’options d’investissements.

La plateforme est axée sur le mobile, ce qui la rend accessible en toutes occasions. Cette optimisation est un avantage certain qui rend la finance plus facile au quotidien et plus seulement réservée qu’aux seuls professionnels.

➡️ Le Compte D : en tant que client de Freedom Finance Europe, ce compte d’épargne est créé sans que vous n’ayez rien à faire après votre compte de trading. Il vous permet notamment d’y stocker des dollars qui vous rapportent 3 % d’intérêts par an, avec un calcul au jour le jour de ce qu’il vous rapporte.


S’inscrire

L’inscription est gratuite et ne vous prendra pas plus de 10 minutes. Elle est également facilitée : le processus d’ouverture d’un compte d’investissement, qui permet notamment de pouvoir acheter des titres ou participer aux introductions en bourse proposées par la plateforme est rapide.

  • Étape 1 : renseignez votre e-mail et entrez un mot de passe personnalisé.
  • Étape 2 : indiquez le pays où vous payez vos impôts. Attention : vous ne pourrez pas ouvrir de compte si vous résidez fiscalement aux USA ou si vous êtes en rapport avec une personnalité politique publique.
  • Étape 3 : vous n’avez plus qu’à signer le contrat d’adhésion qui vous est présenté en ligne. La signature est électronique, donc instantanée. Même si ces contrats sont toujours un peu fastidieux, nous vous recommandons de le lire dans les détails avant de l’accepter. Cette recommandation vaut d’ailleurs pour tous les courtiers.
  • Étape 4 : un code SMS validera votre adhésion. Après vérification du compte, qui comprend la fourniture de documents et un selfie, votre compte de trading sera ouvert et vous pourrez utiliser toutes les fonctionnalités du site.

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Les avis des clients

Si l’opinion de l’expert est importante, celle des utilisateurs de l’application l’est tout autant. Voyons ensemble les notes récoltées sur les stores.

Freedom24 sur Google Play

L’application récolte la très bonne note de 4,8/5 sur ce store, après que 2 253 utilisateurs aient laissé leur opinion sur Google Play après utilisation. La trés grande majorité des utilisateurs a donc apprécié l’expérience, sachant que plus de 100 000 téléchargements de cette application ont déjà été faites. Une mise à jour récente a encore amélioré l’expérience utilisateur sur Android.

Freedom24 sur App Store

À ce jour, la note obtenue par l’application sur l’App Store est de 3,9/5. La dernière version apporte notamment les nouveautés suivantes pour répondre et devancer les attentes des utilisateurs du quotidien :

  • La visualisation des principaux indices mondiaux est simplifiée, ce qui permet d’accélérer sa prise de décision après un apport d’informations plus “confortable” à consulter.
  • En un clic vous pouvez avoir accès au solde de votre compte ainsi qu’aux positions ouvertes. Cette fonction est importante pour maîtriser ses investissements.